商帐追收委托的流程

　　1、债务人状况公司名称、地址、电话、传真、联系人、经营或倒闭;

　　2、欠款情况总金额(本金+利息)、应付日期、付款方式及拒付理由;

　　3、有关文件合同、货运单据、发票及往来函件;

　　4、佣金比例与客户确定追帐的佣金比例。

　　5、签署协议与客户签署委托协议及授权证明书一式两份。

　　6、受理追帐 收到委托协议后，正式开始追收服务。

　　7、追帐进展 及时向客户汇报追帐进展。

　　8、起诉过程 如果在一定时期内，无法追回帐款，建议客户采取国际仲裁或诉讼方式来解决问题，不过这种方式要经过客户的允许和授权。

　　9、案件结束在成功追回帐款以后，或者最终判断无法追回帐款，以报告形式向客户汇报结束案件。

　　监控流程：账龄管理流程和货款提醒流程

　　l 计划财务部销售财务人员根据每单情况在《代理商信誉记录表》内录入代理商信用等级、欠款日、提货额、欠款额、应还款日、实际还款日、还款天数和逾期天数等情况。

　　l 信用主管每日审核代理商赊销执行情况，并通知当日在岗销售财务人员对赊销期限前5日的代理商进行还款沟通提示，告知货款到期日;对赊销期限前3日的代理商进行还款提醒。在此步操作上不同于催收，语气是合作和信任的，要利用业务往来的机会提醒，不要让代理商感觉意外或生硬。赊销期限前3日的提醒语气可较第一次沟通时适当加强，提醒代理商到期付款的目的要明确。

　　l 销售财务人员在与代理商沟通的过程中，发现代理商任何信用异常状况，应在第一时间将信息转告信用主管。

　　l 对信用期已到的代理商即转入信用主管的催收流程。

　　l 每周五由信用主管编制《代理商逾期报表》，报财务负责人。

　　l 每月由信用主管编制《应收账款账龄分析报告》，报财务负责人。

　　一般催收程序

　　l 对信用期已到的代理商，如果在此时提出延期支付的请求，纳入信用审批流程(内部操作)，如果代理商的申请被拒绝，则在信用期到的当日，信用主管应电话明确通知代理商账款已到期，询问代理商逾期原因，确定代理商逾期还款日。并通知销售财务人员停止代理商的进货权。

　　l 在逾期还款日前再度提醒代理商，在承诺的逾期还款日还款。

　　l 在代理商逾期还款日仍未还款的，信用主管应电话通知代理商逾期还款日到期，明确代理逾期原因，同时向代理传真账单情况，显示证据。

　　l 逾期在15天以内的代理商，信用主管可视具体情况停止代理商一个季度的信用支持。

　　l 逾期超过15日，金额较大的代理商进入重点催收程序